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突然降息了!利好股市、楼市?

先回答标题中提到的问题:想多了!
 
  一切,都回不去了!
 
  1就在刚刚(8月15日),央行公布了新一轮MLF和逆回购的操作情况,中期借贷便利(MLF)操作和公开市场逆回购操作的中标利率均下降10个基点。
 
  这是什么操作?
 
  其实就是降息,1年期的MLF利率和7天逆回购利率一次性都降息10个基点!
 
  很多人将这次降息解读为,很突然、很意外!
 
  其实,如果你看了上周公布的宏观数据就知道,今天的降息一点都不意外。
 
  7月份,我们新增人民币贷款6790亿元人民币,上个月这个数是28063亿元人民币,和去年同期相比也少增了4000多亿。
 
  信贷总量严重滑坡,直接坠入冰点,这个冰冷的数据还是在我们敞开放水的情况下跑出来的结果。
 
  7月的M2在5月、6月11%以上的绝对高位上继续加大力度,冲高至12%,这是自2016年以来放水最大的一个月。
 
  虽然放水很猛,但信贷数据表明我们的经济情况依然糟糕。企业和个人毫无扩张欲望,身体已经虚弱到就算把水端到口边,也没有喝下去的动力。
 
  既然信贷数据还是不好,经济复苏趋势较差,作为一个管着货币总开关的机构,央行能做的也就只有继续放水。
 
  央行都做到这个份上了,它也真的无能为力了!
 
  很多人可能会疑惑,全球所有的经济体都在疯狂的加息,我们还继续放水,不怕外汇市场也“崩了”吗?
 
  我们自然是有底气的:7月我们当月进出口同比增长16.6%,延续了5月份以来外贸增速持续回升态势,顺差历史新高。
 
  有出口在前面继续顶着,那人民币的需求就还在,汇率也不会有太大的波动。
 
  可能也是考虑到市场本身就已经“水分充足”,资金在银行体系内空转,所以央行今天的这脚“油门”力度明显不大,因为本月到期的MLF是6000亿元,而央行今天只续作了4000亿元。
 
  毕竟,我们离3%的通胀红线已经近在咫尺。不过今天这脚油门下去,我们将以更快的速度撞向这条红线。
 
  2今天降息,给我们普通人最大的利好是股市和楼市,因为又带来的增量资金。
 
  但,真的就一定会构成利好吗?
 
  第一,关于股市。
 
  确实,不断地放水和宽松的货币政策,对于股市来说是个好事。但A股现阶段的问题根本不是资金充不充足的问题,而是内部的经济的掣肘和外部紧张局势的冲击。
 
  经济复苏缓慢,企业盈利情况普遍较差,很多企业都是处于亏损状态,没有业绩作支撑,或者说没有更好的业绩预期,股市是不太可能“牛起来”。
 
  中美之间的关系,暂时是回不到过去的甜蜜期了。
 
  远的不说,在中国这么大舆论呼吁和压力下,佩洛西全然不顾,执意窜访台湾;上周五,几大央企集团从美股退市,这两件大事足以说明中美分歧越来越大。
 
  虽然我们在极力地控制自己,不与美国交恶,但似乎中美在经济上的冲突越来越激烈。这对股市而言,就是悬在头上的一个大雷。
 
  有再多的钱,股民也不敢往里面砸。从7月份M2存款的暴增也看出,我们投资者对股市的信心不足,宁愿存在银行,接受那少的可怜的利息,也不愿意去股市冒险。
 
  所以对于股市而言,放水只会带来短期的脉冲,长期走势依然不是很乐观。
 
  股市对于我们个人而言,只能量“力”而行。
 
  这个“力”来自两个方面:
 
  第一是,财力。如果你有足够多的闲钱,想去股市里碰碰机会,也愿意交交学费还是可以。毕竟在中国对于我们普通人而言,股市依然是最广泛,最直接的投资理财市场,多学点知识总有好处。
 
  股市里的学费迟交晚交,总归是要交的!
 
  第二是,能力,这个能力是专业能力。如果你有一定的研究能力和投资炒股的逻辑体系,还是可以去在股市里找到机会的,毕竟结构性的投资机会永远存在。
 
  如果没有,最好远离!
 
  随着注册制的不断推进,更多企业去市场圈钱,退市也会成为常态,现在一年几十家企业退市,未来就有可能有上百家企业面临退市。
 
  
 
  一年亏掉1040万,亏损比例高达96%,你以为是最惨的,现实却告诉我们还1.72%的股民比他更惨。
 
  比例很低,但绝对数量可不少,而这些群体大概率是踩到了退市的股票。
 
  没有能力选股,一旦踩雷,那就不是亏损的问题,而是血亏的问题。这个无论央行再怎么放水,也救不了退市的股票。
 
  第二,关于楼市。
 
  楼市就复杂得多,但可以肯定一点的是,房地产行业的底层逻辑已经彻底改变了!
 
  7月份,我们新增人民币贷款6790亿元人民币,其中个人的中长期贷款就增加1486亿,而6月份这个数据是增加1.56万亿元,这一环比7月房贷直接环比暴跌9成。
 
  对于我们个人而言,中长期贷款主要是房贷,为啥7月我们的房贷直接崩了?
 
  暴哥觉得有两个原因:
 
  第一,5、6月份我们各个城市房地产政策都加大了放松力度,在政策的刺激下,来了一波购房需求。
 
  但,这不是数据雪崩的主要原因。
 
  7月份央行放水如此猛烈,都没有传导至住房信贷市场的核心原因是:中西部地区突然爆发的那波强制停贷事件,对我们普通人购房信心产生了极大的影响。
 
  买了房,交了首付,还上了房贷,却不一定能拿到房子,我凭什么去买房?
 
  目前,绝大多数城市的楼市限购政策已经全部放松,但是楼市行情依然低迷:
 
  7月份,一线城市商品住宅销售价格同比涨幅回落,二三线城市同比降幅扩大。
 
  就连深圳的楼市都扛不住,深圳7月的二手房成交量只有2000套,比2008年还惨。
 
  以前,大家是杠杆加足、名额用满,相信房价一定会涨,能抢到就是赚到,反正总会有人接盘。
 
  现在,不仅发现自己的收入在减少,可能连还贷都出现了问题,更何况出生人口持续减少,未来接盘侠明显不够。
 
  再说了,房企暴雷不断出现,连造房子的人都躺平了,买房的人如何来“狂欢”?
 
  房子永远涨的信仰已经彻底打破,买房致富的时代不复存在了。接连爆出的烂尾惨景和不断上升的法拍房数据都告诉我们,买房不仅不一定致富,甚至还有可能……。
 
  对于房地产行业,过去是肯定回不去了,这也不是市场钱多钱少的问题。
 
  唯一的小利好就是,今天MLF降息10个基点,下周一LPR大概率会下降10个基点以上,可能会更多。
 
  省下的这点钱,也足够房奴们在每天早上给自己加餐一个鸡蛋了。
 
  这也意味着:中国最优房贷利率将下调为4.15%,继续创出了新低。
 
  但即便如此,暴哥觉得这个力度依然不够,必须要对存量房贷进行打折,给更多的房奴让利,这一轮楼市的救市政策,才会产生起死回生的效果。

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