美投资移民专家解读EB5资金合法来源的证明

新浪教育2015.03.1012:20

日前，美国移民局举办了EB-5开放式互动电话会议，这种创新的电话会议对任何对EB-5有兴趣的人都开放用抵押证控制，保留全部文件，包括EB-5从业者及EB-5申请人。此次会议的主题为：EB-5资金合法来源的证明。世贸通美国移民专家特将主要内容整理如下：

关于证资金明合法来源的证据标准

优势证据标准：在美国司法体系中，这是一个相当宽松的举证要求，远低于一般民事司法中的“明确并有说服力”的举证标准。美国移民局在2013年5月30日的EB-5备忘录对这个标准是这样解释的：“申请人不需要消除审理过程中的所有疑问。即使审理人员对真实情况有一些疑问，只要申请人递交了相关的、有说服力的、可信的证据，能够让审理人员得出‘多半可能是真实的’或‘可能是真实的’这样的结论，申请人就满足了举证义务。由此可见，EB-5申请的审理标准是相当合理不严苛的，投资者大可不必为证明合法来源太过紧张。

整体性评估法则：即美国移民局在审理EB-5申请时要根据所提交证据文件的“整体情况”进行判断，而不仅是过于依赖个别文件或信息。

证据力度/文件价值

最强：政府、税务或银行记录。

中等：由客观/独立的第三方提供的陈述/书面证词。

最弱：由投资人或投资人的朋友/亲戚或投资人的公司提供的陈述。

这些证据的证明力度被认为最弱，因为他们具有利己性。

这些证据可以较好的用来支持或解释其它文件，但无法单独使用。

仅使用利己性的陈述而不提供其它文件将会导致发出补件通知。

就资金来源中的某一部分提供多种来源的证据将会增强证明力度。

如果必要的文件发生缺失

在客户声明和说明信中解释文件缺失的原因。

解释应尽可能详细。诸如“无法获取文件”之类的表述是不够的。必须说明无法获取的原因以及为了试图获取文件做了何种努力。

如果文件缺失的原因是由于它们年代久远，美国移民局通常都会宽容对待，但仍须提供相应解释。

如果缺失的文件非常重要且时间较近，则应试图从多人处获得不同解释(例如，投资人声明+朋友/亲戚声明+银行出具的信函等)

在文件缺失的情况下，应立即提供相应说明，而不是等收到补件通知后再提供说明。

这样做可以避免不必要的补件通知延误。

这样做还可以测试美国移民局对该说明的认可度。

考虑是否可以提供其它证据。例如，如果投资人受雇的前一家公司已经停业，则可以提供公司解散的证据。

文件的翻译

投资人的声明必须被尽可能清楚地翻译，因为美国移民局将通过该声明了解有关其它文件的支持性解释。

资金路径

资金路径与资金来源同等重要。

有关资金路径、变动和持有的过程的证据不能有任何断裂。

在使用多个账户的情况下，资金路径就显得格外重要了。

如果EB-5资金在银行账户中留存了较长时间，那么资金的持有情况就会成为关注焦点。

例如，某投资人于2012年出售了房屋，但直至2014年才将出售所得用作EB-5投资款。

-必须证明投资人将该资金持有了2年(需要提供2年的完整银行对账单以证明资金一直被存放在同一账户中)。

对于房产出售或公司借款/分红类别的文件来说，仅提供显示大额入账的银行对账单是不够的。投资人还应提供额外证据以证明钱款源自于购房人或公司。

如果售房人的银行账户无法显示出售房产与进账款项之间的联系用抵押证控制，保留全部文件，那么仅仅提供显示大额进账的售房人银行账户记录是不够的。

一致性

文件的一致性非常重要。任何不一致都可能导致美国移民局发出补件通知，所以递交文件前应该仔细检查所有文件有无前后矛盾之处。(注：文件之间是否一致，有无矛盾，是美国移民局进行可信性判断的重要依据)。

文件前后不一致的问题在房产预售合同中较为常见，例如房产是在完工前购买的。在完工后，房产面积可能会有所出入，而房产价格和所支付的钱款也会因此与合同价格不同。

如果发生该等情况，在客户声明和说明信中对文件的不一致进行解释。

不提供解释？补件通知“美国移民局要求补充证明”

证据和文件

不要将没有在投资人声明或其它文件中出现过的解释仅仅写入申请文件包的首页说明中，首页说明只用于帮助美国移民局了解事实，其本身并非证据。说明信中的任何内容都必须能够被其它证据文件所支持。

不要递交与资金来源无关的文件和信息。

这样做可能会迷惑移民官，导致不必要的补件通知。

资金来源类型

房产出售

-如果投资人最初是用抵押贷款购买房产的话，则必须提供显示抵押贷款当前状态以及已还清与否的证据。

-应提供有关房产出售钱款/出售人或购买人支付房产转让税款的信息。

使用房产作为担保进行银行贷款

-房产必须为投资人所拥有。

-如果房产为他人所拥有，则需要提供贷款资金的赠与协议，且必须提供最初购买房产时所用资金的来源。

在很多情况下，房产会在投资人的子女名下。

-美国移民局没有出台明确的政策说明这样的情况是否可行。有些时候美国移民局会因此发出补件通知，有些时候则不会。

公司股东借款

-必须提供公司信息、最近的企业所得税申报记录、投资人购买公司股份或股权出资的文件、购买股份/股权出资资金的来源、验资报告或审计报告、股东会议文件、借款合同及资金转让文件

银行信贷(如无担保物)？?无效

向朋友或亲戚(而非银行)借款

-美国移民局并未出台政策说明是否需要证明朋友所提供资金的来源。但美国移民局将会在晚些时候针对该问题发布相关指引。

行政管理费

美国移民局最终确认，不需要解释行政管理费的资金来源。

但必须能够把行政管理费与50万美元投资款区分开。

“愚蠢的”补件通知？?因美国移民局的误解而错误发出

如果补件通知要求提供不相关的文件或信息，则投资人应解释该文件或信息不必要的原因。

但如果可能，按补件通知的要求递交总是安全的。

如果补件通知要求提供事实上已经递交的文件或信息，则投资人应说明文件已被递交并指明具体附件。

但无论如何，也可按补件通知的要求再次递交以帮助移民官。

美国移民局继续保留严格要求提供最近5年的银行和报税文件的权利。

世贸通作为美国投资移民领军机构，在全国设有三个强大的文案中心，根据严格按照EB-5法案要求审核所有客户文件，确保每一位客户的投资款都有合法的来源说明，所有转款都符合中国的外汇管理规定。多年来，世贸通帮助众多中国家庭实现了移民美国的梦想。